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流動性リスクと株価リターン

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初心者におすすめの資産運用の種類5選!概要やリスク・リターンを解説

「これから資産運用を始めたいけれど、何をしたらいいのかわからない」
「資産運用って色々な方法があるらしいけれど、自分に合うものはどれだろう」
こんな悩みはありませんか。
資産運用と一口に言っても、運用商品は様々あり、それぞれにリスクやリターンが異なります。
今回は、資産運用の5つの種類をご紹介し、初心者に最適な資産運用を解説します。
本記事を読むことで、資産運用についての理解が深まることでしょう。
ぜひ最後までご覧ください。

資産運用の種類1:金投資

金投資の概要

金投資には3つの種類があります。
1.現物購入:ゴールドバーや金貨などの現物を購入して投資する。
2.純金積立:小額から気軽にスタートできる方法として人気がある。
3.ETF:株式と同様に市場で売買することができる。

金投資のリスク・リターン

資産運用の種類2:投資信託

投資信託の概要

投資信託には2種類のものがあります。
インデックスファンド:指標(TOPIXなど)に準ずる成果を目指す。低コストなものが多い。
アクティブファンド:指標(TOPIXなど)を超える成果を目指す。コストは高め。

投資信託のリスク・リターン

資産運用の種類3:株式投資

株式投資の概要

株式投資のリスク・リターン

株式投資のリスクを3つご紹介します。
1.株価変動:利益が出ることもあれば、損失が出ることもある。
2.企業の倒産・不祥事:バッドニュースとして株価に影響する場合がある。
3.流動性:流動性が乏しいと、売買したいときに売買できない可能性がある。
株式で得られるリターンは、売買益や配当金です。投資先によっては、株主優待もあります。

投資信託で大きな大損をしてしまうケースと対策は?

2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移

参考に、りそなアセットマネジメントが2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移をまとめた表を掲載します。

引用:りそなグループ「投資対象資産のリスク・リターンを押さえよう」※Bloombergのデータをもとにりそなアセットマネジメントが作成

  • 直近の騰落率のみ注目して購入する
  • 投資対象や運用スタイル、リスクの確認を怠ってしまう
  • 購入後、運用確認をせずそのままにしてしまう

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参考に、りそなアセットマネジメントが2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移をまとめた表を掲載します。

引用:りそなグループ「投資対象資産のリスク・リターンを押さえよう」※Bloombergのデータをもとにりそなアセットマネジメントが作成

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参考に、りそなアセットマネジメントが2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移をまとめた表を掲載します。

引用:りそなグループ「投資対象資産のリスク・リターンを押さえよう」※Bloombergのデータをもとにりそなアセットマネジメントが作成

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リスクとリターンについて

POINT1

資産分散

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POINT2

時間分散

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POINT3

通貨の分散

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POINT4

長期投資

長期投資

特性(リスクや収益性)の違う複数の資産や銘柄に分けて投資することにより、リスクを分散しながら目標とするリターンを期待できるような「効率的な組み合わせ」を模索しながら、ご自身のポートフォリオを構築しましょう。

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