トレーダーが解説

キャピタルゲインとは

キャピタルゲインとは
会計士

キャピタルゲインを求めるのはただのギャンブルである

スマホ銘柄でトレードするのも、ビットコインでトレードするのも全く問題ないと思っています。
インカムゲインを重視する長期投資だけが投資ではないですからね。
特に種銭が少ないうちは、キャピタルゲインを狙って積極的にトレードするのも悪くはないと思っています。
ただ、大事なことは自分が何をやっているのかということをしっかり理解して取引することだと思います。
自分の立ち位置を客観的に把握することができず、ただ周りに流されて適当に取引している人はほぼ損して終了だと思います。
ビギナーズラックもあるかもしれませんがね。

>twitterや掲示板の書き込みで売買を決めるなんて俺には全く信じられません。
これは私も信じられません。
質が悪いのは、ブロガーやtwitterを見て投資して損したらそのブロガーとかを批判する人がいることです。
投資は自己責任やろ?って思います。
自分の頭で考えることができない人は、すぐに他人のせいにしたがる「弱い人」が多いと思います。
私のブログにはそういう「弱い人」が全くいないので、ブロガーとして助かっています。

私も基本はゆっくり資産を築き上げる今の方針を続けますが、ちょっと短期トレードにも浮気したくなります(笑)。 キャピタルゲインとは
やはり、メールとかで読者の方々とやり取りしていて痛感するのですが、私は金融取引の経験が圧倒的に不足しています。
経験という意味でも、ちょっとトレードやってみたいなとか思いますね。

確かに流行りの銘柄でトレードをすること自体は問題ないのかなと思います。
ただ私がいつも疑問に思うのは、自分で投資をギャンブルにしておきながら、
損失を出した後に「株式投資はしょせんギャンブルだ!」という人が
ネットにも現実にも少なからずいるということです。

「一億総投資家」が理想と考えている自分にとっては、
こうした考え方はこれから株式で長期的に資産を形成しようとする方々へ
悪い影響を与えるのではないかと危惧しています。

そしてHiroさんのおっしゃるような他人のせいにする方々って
流行りの銘柄でトレードをするような人が多いと思います。 キャピタルゲインとは
トレードで食べていくにせよ自分で責任を背負えないようなら
株式投資で長期的に成功するのは非常に厳しいと思います。

「Grow Rich Slowly」な考え方が広まることを切に願います。

資産運用の知識はネットのおかげでだいぶ広まってきたと思いますが、それでもまだまだ株式投資=ギャンブルという考えが大勢でしょうね。
確かに株式投資はギャンブルな面もあります。
短期トレードはどうしてもゼロサムの側面が強いですから。
短期的に売買を繰り返すことが株式投資の一般的な形だ、という認識は確かに変えていく必要がありますね。
株式投資がビジネスそのものであって会社の生産活動に資本家として関わることだと理解できれば、利益を生むまで最低5年程度は必要だとわかるはずですけどね。
一方で、ネットネット株のような割安に放置されている株を見つけて、株価が回復するのを待つのもこれも立派な株式投資です。
やはり自分が今何をしているのか、という自己客観視が大切だろうと思います。

>「一億総投資家」
いい言葉ですね。
松下幸之助は、一億総株主を目指すべきと言っていたそうです。 キャピタルゲインとは
短期トレードをするもレバレッジ投資するもFXするも、何をやってもいいと思うのですが先ずは正しい知識を普及させる必要がありますかね。

トレードしている人でしっかり実績を残している人は、ほとんどの方が勉強家研究家だなって思います。
一方で、損している人は、あまり勉強せずに他人の投資法をパクって文句言っている人が多いんだろうと思います。
短期トレードを極めている人はホントに勉強家です。
というか、株が心から好きなんだろうなって思います。

(図解)簡単に理解できる「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」~投資のリターン~
【難易度★★☆☆☆】

会計士

「インカムゲイン」「キャピタルゲインは」いずれも投資から得られるリターン(利益)のことです。 「インカムゲイン」は、資産から生み出される果実を継続的に受け取る収入のこと をいいます。一方、 「キャピタルゲイン」は、資産を売却することによって得られる収入のこと をいいます。

インカムゲイン、キャピタルゲイン

会計士

なお、FXやゴールド(金)への投資は、値上がり益のみを目的とした投資のため、「インカムゲイン」はなく、「キャピタルゲイン」のみとなります。

インカムゲイン、キャピタルゲイン

相談者

会計士

「インカムゲイン」のイメージ

「インカムゲイン」は、購入した木(元本)から毎年生み出されるリンゴ(果実) のように、 基本的には毎年安定して成果を得られる という特徴があります。1つの木からできるリンゴの金額はそこまで大きくないかもしれないですが、 長期間にわたり安定的に収入が入ってきます 。なお、購入した木が良くなかったため、あまり果実ができなかったということもあり得ますし、年によっては果実があまり実らなかったりということもあり得ます。

そのため、 果実が実りそうな木(安定的に利益を出せる会社)を購入することが重要 で、良い木を見つけることができれば安定した「インカムゲイン」を得ることができます。また、果樹園を自ら運営する(会社を自ら運営する)ことは基本的にはなく、運営自体は誰かにお願いし、果実のみをもらう( 経営は経営者にお任せし、利益を配当としてもらう )ケースが多いです(いわゆる「不労所得」と言われる所以です)。

インカムゲイン

「キャピタルゲイン」のイメージ

「キャピタルゲイン」は購入した木を「売却」するときに発生する損益のこと で、 大きく成長することでもうけの金額が大きくなる可能性があるといった特徴があります 。購入した時点ではどの程度果実ができるかわからない木(元本)を購入し、将来の結果によって木(元本)の値段が大きく上がれば儲けになるという仕組みです。

木の値段は長期的にしか変動がないですが、「株」「FX」等は短期間で価格が変動するため、いわゆる デイトレーダーと呼ばれるような人たちは、この「キャピタルゲイン」を狙って投資を行っています

以前の記事で「株はギャンブルか?」という話をしましたが、インカムゲインを目的とした株の購入は、会社の所有者として果実を得ることができる「投資」であるのに対し、 キャピタルゲイン(特に短期間での)を目的とした株の購入は、ギャンブル性のある「投機」の性質が強くなる イメージ持つとより理解が深まるかと思います。

キャピタルゲイン

相談者

「インカムゲイン」の取引例(株式の配当)

会計士

  • 配当利回りの高い企業の例(ENEOS、ソフトバンク)

業績による減配や無配のリスクはありますが、 基本的には毎年安定的にもらえるという点がポイント で、例えば、これら2銘柄を10年間保有していると配当だけで約10万円もらえることになります。

  • 税金が引かれて実際の手取り額はもう少し少なくなる点はご留意ください(なお、NISAという制度を利用している場合は非課税となります)
  • 例示の株価、配当は直近の株価や配当実績を参考に記載していますが、あくまで「例示」としてご理解ください

「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の関係

会計士

配当を高くすることで株主としては「インカムゲインが」大きくなるという恩恵を受けることができますが、 その分、会社からお金が出ていくことになるため、事業に使える金額が小さくなります 。一方、 配当をせずに会社の内部にお金をためておく(「内部留保」といいます)ことで、事業の拡大にどんどんお金を回すことができるので、会社としての大きな成長が見込めます

そのため、高配当の会社は、低配当の会社に比べると事業の成長スピードがやや鈍化するため、「キャピタルゲイン(値上がり益)」が大きくなりづらく、一方、 アメリカのamazon社のように無配(配当金をゼロにすること)として、事業の拡大にお金を振り向ける会社は、「キャピタルゲイン(値上がり益)」が大きくなりやすいという関係にあります (「トレードオフの関係」といいます)。

インカムゲイン、キャピタルゲイン

相談者

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売却収益(キャピタルゲイン)で大儲け?メリットとリスクを解説します。

短期取引だけではなく、都市開発やレジャー施設の建設予定地といった「将来的に上がる可能性が非常に高い」という事で数年に亘って寝かせるケースもありますが、その間の固定資産税や維持管理費等により 赤字を生んでしまう事も十分に考えられます。
また、開発や建設計画の中止によって、上がる見込みで合った根拠そのものが無くなり、価値が上昇するどころか下がってしまう事も決して珍しくありません。
さらに、全く価値の無い土地を“開発予定地になる”などと偽り高額な値段で売りつける 「原野商法」「詐欺」等の被害に遭う方も多く、注意が必要 です。

地方の安く・広い土地をまとめて購入し、分筆(土地を分ける)した上で販売する不動産商法です。
主に中高年~高齢者を狙った手口で、「レジャー施設の建設予定地なので将来的には地価が10倍になります」などの根拠を述べて購入を促しますが、そのほとんどは偽りの計画、つまり“詐欺”であり、ほぼ価値の無い土地に大金を支払う事となってしまいます。
土地の登記事項に「地目」という項目があり、その一つである“原野”から由来しています。少しでも怪しいと感じたら絶対に購入してはなりません。

不動産屋がキャピタルゲイン狙いのワケ

不動産屋がキャピタルゲインに拘る理由

皆さん、思った事はありませんか?
「 不動産投資(インカムゲイン)が儲かるなら不動産屋がやれば良いのに 」と。
不動産投資を行う際に必ず一度は頭をよぎるであろう疑問です。
実は、不動産屋がインカムゲインで無くキャピタルゲインに拘るのには以下の理由があります。

資産とノウハウがあればキャピタルゲイン

この中で大手不動産会社のほとんどは、 中古物件を「付加価値を付した上で再販売する」 という方法を選択し、キャピタルゲインにて収益を得ています。例えば3,000万円で購入したマンションを300万円掛けてリフォームし、3,500万円で売却するイメージです。 キャピタルゲインとは
つまり、 購入から販売まで僅か数か月で200万円もの利益が上がる計算 となります。

初期投資回収スピードを重視する

不動産会社は、人件費、事務所の家賃、税金、車両の維持費等を考えると、インカムゲインで利益を得るには相当数の物件を抱えなければなりません。
“物件が多い”という事は安定した家賃収入が得られると同時に、 多くのリスクを抱える事及び高額な費用と資産が必要 である事を意味します。

天災地変、事故、手抜き工事…不動産の価値を損なうリスクは数多く存在しており、 長期的な運営を行うには不確定要素を出来るだけ取り除かなければなりません。
保険・保証にはもちろん加入しますが、物件が多ければ当然それらの費用も掛かり、リスクと収益が釣り合わなくなってしまいます。
そのため、不動産屋はある程度まとまったキャピタルゲインを定期的に得る方が、安定して会社を運営する事ができるのです。

副業としてはイマイチ?

良い物件を購入出来るように常にアンテナを張る
早期売却するためのネットワーク
上乗せ出来るだけの付加価値をどのように捻出するか

不動産投資会社へ一任するという手もありますが、全て人任せになってしまうのであれば投資としての面白みはありませんし、 不動産屋に支払う仲介手数料によって利益自体も少なくなってしまう のが現状です。
また、キャピタルゲインを狙うのであれば最大のライバルは「不動産屋」です。自社が儲かるのにわざわざ教える訳がありませんので、物件の目利きや購入は原則として自身で行わなければならず、 キャピタルゲインとは 不動産屋を出し抜くためのフットワークと高い専門知識、先見の明が必要 になります。

したがって、多くの時間を割く必要がある点や高い専門知識、コネクションが必要という点を鑑みると、副業として行うのであれば個人的にお奨めは出来ない不動産投資と言えます。
まずは インカムゲインで資産をコツコツ増やし、ある程度の知識と資産が身に付いてから手を出す 事を強くお奨め致します。

インカム+キャピタルが主流に

インカムゲイン狙いで取得した不動産が何らかの事情により 地価が上昇し、物件の価値が大きく上がる可能性は十分にあり得ます。
東京や福岡・大阪と言った主要都市では、毎年の家賃収入でローンを相殺しながら利益を出し、最終的には最も高く売れる時期に売却する事で大きな利益を狙う 「インカムゲイン + キャピタルゲイン」という形の不動産投資 もあります。

キャピタルゲイン狙いだけでは副業として難しい
人脈やコネ、高い知識が必要
インカムゲインを得つつ、最終的にキャピタルゲインを狙うのもアリ

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